Percento
多個券商持有同一檔股票，怎樣管理持倉和群組？
同一檔股票分散在多個券商時，比較合併持倉與分帳戶記錄兩種方式，並用 Percento 群組查看總持倉、券商歸屬和資產配置。
同一檔股票可能同時出現在多個券商：一個帳戶用於長期持有，另一個用於定期定額，還有一個保留員工股票。只建立一個總持倉最簡單，但會失去券商歸屬；每個券商都建立帳戶，又容易讓列表變得雜亂。
在 Percento 中，可以根據自己真正想看的資訊，在「合併記錄」和「分券商記錄」之間選擇。
方法一：合併成一個股票帳戶
如果你只關心這檔股票的總股數、目前市值和占總資產比例，可以將所有券商的持股數量合併到一個股票帳戶。
例如，券商 A 持有 60 股、券商 B 持有 40 股，就在 Percento 中記錄 100 股。買入或賣出後，更新總股數即可。
這種方式適合：
- 券商數量少，而且很少調整持倉
- 不需要在 Percento 中區分每個券商
- 主要關注整體資產配置
- 成交紀錄和持有成本由券商負責保存
缺點是無法直接看出股票分別放在哪個券商，核對時需要開啟各券商帳戶。
方法二：每個券商建立獨立股票帳戶
如果你希望保留帳戶歸屬，可以為同一檔股票建立多個帳戶，並在名稱中加入券商，例如：
- AAPL · 券商 A
- AAPL · 券商 B
- AAPL · 員工股票
每個帳戶分別記錄該券商實際持有的股數。股票價格相同時，各帳戶會按照自己的股數計算市值。
這種方式適合：
- 經常在不同券商買賣
- 需要知道資產分布在哪個平台
- 不同帳戶使用不同幣別或承擔不同用途
- 希望換券商或轉倉時保留清楚的變化紀錄
用群組同時看「股票」和「券商」
分帳戶記錄後，可以透過群組整理不同視角。
一種做法是按券商建立群組，把券商中的現金、股票和基金放在一起，用來檢查每個平台的總資產。另一種做法是為同一標的建立群組，將不同券商中的同一檔股票放在一起，用來觀察總持倉和集中度。
選擇哪一種，取決於你更常問的問題：
- 「我在每個券商放了多少錢？」——按券商分組。
- 「這檔股票占全部資產多少？」——按標的或資產類別分組。
如果目前群組結構只能滿足一種視角，可以讓帳戶名稱保留另一種資訊。例如按券商分組時，帳戶名稱始終保留股票代碼。
不要再建立一個「總持倉」帳戶
已經為每個券商分別建立股票帳戶後，不要另外建立一個包含相同股數的「全部 AAPL」帳戶。否則同一批股票會被統計兩次，淨資產和投資比例都會虛增。
總持倉應該透過群組或資產比例查看，而不是再複製一份資產。
轉倉時怎樣記錄
將股票從券商 A 轉到券商 B，並不代表你買入或賣出了這檔股票。可以在同一天：
- 減少券商 A 帳戶中的股數。
- 增加券商 B 帳戶中的股數。
- 單獨記錄真實發生的轉倉費或手續費。
調整前後總股數應該保持一致。短時間內首頁可能顯示變化，但兩邊都更新完成後，總市值原則上只會受到行情、匯率和費用影響。
現金帳戶也要保持一致
如果你在 Percento 中同時記錄券商現金，買入股票時要確保現金減少和股票持倉增加都被反映，避免只增加股票而沒有記錄資金來源。
如果你的目標只是定期盤點淨資產，也可以月底直接核對每個帳戶的實際餘額與股數，不一定要複製券商中的每一筆成交。
應該選擇哪一種方式
| 你的主要需求 | 建議方式 |
|---|---|
| 只看總持倉和資產比例 | 合併成一個股票帳戶 |
| 需要區分券商和帳戶用途 | 每個券商獨立帳戶 |
| 經常轉倉或分別交易 | 獨立帳戶，並按券商分組 |
| 帳戶很多、只做月度盤點 | 選擇能長期維護的最簡單結構 |
最好的結構不是最精細的結構，而是你願意持續更新、月底也能快速核對的結構。
常見問題
同一檔股票可以建立多個帳戶嗎？
可以。為帳戶名稱加入券商或用途，之後更容易核對。注意不要額外複製一份總持倉。
不同券商的持有成本不一樣怎麼辦？
Percento 主要用於查看目前市值與淨資產。每個券商的精確成本和交易損益建議仍以券商紀錄為準。概念差異可以查看持有成本、市值和投資報酬有什麼不同。
賣出全部股票後要刪除帳戶嗎？
建議優先歸檔。歸檔可以保持首頁整潔，同時保留帳戶和歷史紀錄，方便以後核對。